外管局总会计师:打击违法跨境金融服务

    国家外汇管理局总会计师孙天琦9月2日在第三届全球金融科技（北京）峰会上表示，FinTech跨境金融服务的全球治理方面，各国监管部门、司法部门应联手出击，使非法跨境金融服务境内、境外无处遁形，线上、线下无处遁形。他提出，联合监管、联合执法，打击违法违规跨境金融活动，比如跨境警告、移交警方、收紧牌照等措施。

    就我国来说，孙天琦介绍，一是对境外机构在我国境内开展跨境金融服务，合法合规的，要给予支持；违法违规的，要严厉打击。二是对我国企业在境外开展跨境金融服务的，一方面要鼓励我国领先的FinTech企业向当地输出金融科技能力，这一点，我国做的不够，可能也是受到这几年风险治理的影响；另一方面我国监管当局要强调我国企业在境外合规经营，当下现实的是需要提醒东南亚监管当局“现金贷”的风险隐患。

    从国家外汇管理局实际经验看，跨境非法金融活动涉及两个方向，一个是从境外到境内，另一个是从境内到境外。

    孙天琦具体解释说，从境外到境内，一是境外公司通过互联网平台跨境在我国提供外汇保证金交易，保证金交易在我国目前是禁止的；二是通过互联网平台在我国进行ICO交易；三是境内公司在境外设立一个公司，披着“洋皮”，通过互联网向国内提供金融服务。从境内到境外，包括一些境内机构通过互联网在境外开展现金贷交易。

    孙天琦指出，从违法违规角度看可以分为两类。第一类是，这些机构获得母国金融牌照，但没有获得服务接受国的相关牌照；另一类是，非法交易平台通过互联网提供跨境金融服务的名义集资诈骗。

    孙天琦在谈论金融科技跨境金融服务的全球治理时指出，应匹配监管能力，形成数字环境下全球监管标准，IMF、BIS等国际组织有必要主导推动形成全球最佳监管标准。应强调交易留痕。境内、境外穿透监管，加强对跨境资金流动的监测，推动监管信息共享、数据共享，推出数据跨境流动规则。

    此外，他认为，要强化信息披露，加强金融基础设施建设。完善跨境金融服务的金融消费者、投资者保护体系，开展同行评估，防范国家发展竞赛带来过度创新和监管竞次。

    他还指出，应联手出击，使非法金融服务在境内、境外、线上、线下无处遁形。服务接受国初期可以要求，外资向本国提供金融服务的，必须设立事业部存在。长期看，还需要提高跨境交付模式下，非商业存在模式下的监管体系和监管能力。

    孙天琦直言，监管当局也要强调我国企业在境外的合规经营。应该提醒东南亚等境外监管当局注意风险隐患。据他介绍，有的在东南亚开展业务的现金贷资金来源于国内非法集资平台。
    来源：中国证券网